世界的な制裁に対する理解

コンベラとそのすべての関連会社は、コンベラが事業を行う国、領土、法域で要求され、経済と貿易において適用されるすべての制裁法と規制を順守することに尽力しています。コンベラのコンプライアンスプログラムには、米国財務省外国資産管理室（OFAC）、国際連合（UN）、欧州連合（EU）、国金融制裁執行局（OFSI）による制裁規定と規制のほか、コンベラとその子会社が事業を行うさまざまな国、領域、法域の定めに応じて各種の規定および規制への準拠を確保するためのポリシー、管理、システム、プロセスが含まれます。

さらに、適用される制裁法の下でコンベラによる取引の処理することが許可されている場合でも、その対象事業が許容できないレベルの制裁関連リスクをはらむ可能性がある場合に、コンベラは社内ポリシーとして特定の管轄区域および当事者が関与する取引を制限します。

コンベラは、制裁リストに記載されている名前や、特定の制裁対象国、地域、政府、その他の当事者に関連する用語や記述子に対して、クライアントとその取引に関連するデータを体系的にスクリーニングします。一致する可能性がある場合、訓練を受けたアナリストが取引を停止および点検し、取引に1名以上の制裁対象者、または1つ以上の制裁対象法域または制裁対象地域が関与しているかどうかを判断します。適用される制裁の性質によっては、取引が拒否されて資金が取引の発信者に返還されることや、コンベラが資金を凍結して保留するよう求められることがあります。   

凍結や拒否の対象となった取引は、適用される法律や規制の要件に従って、関係政府当局に報告されます。さらに、コンベラは、保管中の凍結資産に関する年次報告書と他の定期報告書を提出します。通常、凍結資金は、適切な政府機関からライセンスまたは他の許可を取得しない限り、依頼人または受取人に解放ないし返金することはできません。コンベラは通常、アカウントや取引が凍結や拒否の対象となったときにクライアントに通知しますが、関連する規制当局や、資金や他の資産を解放する際に許可を求める対象となる規制当局の、該当する当事者にも通知する場合があります。

OFACやその他の政府機関が管理する経済および貿易制裁プログラムにより、特定の国、その政府、および（特定の状況下において）その国民との間の取引、またはそれらと関係した取引が、禁止または制限されます。これらの禁止事項と制限事項に基づき、コンベラは現時点で特定の法域との取引を次に定める通りに制限します。

コンベラは予告なしにポリシーを変更し、独自の裁量で取引を拒否する権利を留保します。現時点で、コンベラの制裁に関するポリシーと慣行は次の通りです。

制裁対象の法域：

北朝鮮、キューバ、および、ウクライナのクリミア州、ルハンシク州、ドネツク州：コンベラはたとえ取引が合法とみなされ、関係する行政当局によって承認されている場合でも、北朝鮮、キューバ、およびウクライナのクリミア州、ルハンシク州、ドネツク州への、またはこれらの地域に関わる支払いを処理しません。

イラン・イスラム共和国：コンベラはイランに関わる取引を処理しません。ただしコンベラは、対象取引がOFAC一般ライセンス560.509の定義範囲内であり、当該取引がイランの金融システム内で発生または終了せず、イラン政府に直接利益をもたらさないことを条件として、米国の顧客向けに商標および特許関連サービスに関してイランに関わる取引を処理します。シリア・アラブ共和国：コンベラはシリアに関わる取引を処理しません。ただし、コンベラは、取引がOFAC一般ライセンス542.520の定義範囲内であり、シリア政府に直接利益をもたらさないことを条件として、米国のお客様向けの商標や特許に関連したサービスにおいて、シリアが関与する取引を処理します。さらにコンベラは、取引がOFAC一般ライセンス542.513、542.516、542.522、および他の適用可能な制裁制度の定義範囲内である場合に限り、人道支援に関連する取引を処理します。

制限された法域：

ウクライナのザポリージャ地方およびヘルソン地方：コンベラは、ザポリージャおよびヘルソン地域のウクライナ政府管理領域に関わる取引を処理します。これに加えてコンベラは、取引が制限対象活動に関係せず、適用される制裁の規制当局によって承認されている場合には、ザポリージャおよびヘルソン地域の他領域に関わる取引を処理します。

ロシアとベラルーシ：コンベラは、取引が適用される制裁規制当局の下で承認されており、ロシアとベラルーシの金融システム内で発生または終了していないと判断される場合に、ロシアとベラルーシとの間の、またはロシアとベラルーシが関与する取引を処理することがあります。認められる取引には、授業料の支払い、授業料の返金、住宅、宿泊施設をはじめ、個人送金、年金、給与、教育関連サービスが含まれますが、これらに限定されません。またコンベラは特許および商標の申請と維持に関連するロシアとの間の、またはロシアが関わる承認を受けた取引を処理する場合があります。コンベラは、取引がロシアまたはベラルーシが間接的に関与する潜在的な禁止決済行為であると特定された場合、会社の内部制裁方針とリスク許容度に基づいてその取引を拒否する権利を留保します。

アフガニスタン、イエメン、ベネズエラ：コンベラは、適用される制裁規制当局の下で取引が承認されていると判断した場合、アフガニスタン、イエメン、ベネズエラに関わる取引を処理します。コンベラは、たとえ取引が合法とみなされるものであり、関連する統治当局によって承認されている場合でも、当該政府または国有企業に関連する取引を処理しません。 *重要な注意点：コンベラは、自社の制裁ポリシーやリスク選好と一致しない取引を拒否する権利を留保します。