Mit Termingeschäften im Voraus planen

Ein kurzer Leitfaden für wachsende Unternehmen

Was ist ein Termingeschäft?

Mit Termingeschäften können Sie sich bereits heute einen Wechselkurs für eine Zahlung sichern, die Sie in der Zukunft leisten werden. Dies ist eine einfache Möglichkeit, Ihr Unternehmen vor Währungsschwankungen zu schützen und zuverlässig planen zu können. Bei Termingeschäften geht es nicht darum, den besten Wechselkurs zu finden. Es geht darum, Planungssicherheit bei Ausgaben zu erhalten. Wir unterstützen Sie dabei, das Marktrisiko zu minimieren, und geben Ihnen die Kontrolle über Ihre Kosten.

Wichtige Überlegungen zu Termingeschäften

Sobald Sie ein Termingeschäft abschließen, müssen Sie die Zahlung zum vereinbarten Wechselkurs leisten. Dies gilt auch, wenn sich die Währung in der Zwischenzeit zu Ihren Gunsten entwickelt hat. Möglicherweise unterliegen Sie auch einem Margenausgleich, was sich auf Ihren Cashflow auswirken kann.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie Termingeschäfte, Devisenmärkte und verwandte Märkte vollständig verstehen, empfehlen wir Ihnen dringend, unabhängigen Rat einzuholen, bevor Sie sich für die Verwendung dieser Instrumente entscheiden.

Häufige Szenarien, in denen Termingeschäfte helfen können

Verwaltung von Zahlungsfristen (z. B. Fristen von 30 bis 90 Tagen für Zahlungen an Lieferanten)

Schutz der Gewinnmargen bei Festpreisverträgen

Planung für saisonale oder projektbezogene Zahlungen

Examples

Sie müssen im nächsten Monat einen Lieferanten in US-Dollar bezahlen und möchten das Risiko von Kursschwankungen vermeiden.

Sie möchten in Ihrem Konto Geldmittel für einen saisonalen Wareneinkauf bereitstellen, den Sie in 60 Tagen tätigen werden.

Sie bereiten eine große projektbezogene Zahlung in EUR vor und möchten Sicherheit hinsichtlich der Kosten haben.

“Since using Forwards, FX risk feels less daunting. We’ve reduced our exposure, improved margin protection, and gained more confidence in our pricing strategy. It’s a smart, flexible tool that’s now part of how we operate.”

DAVID HAMILTON
DIRECTOR, FELLA HAMILTON

“Forwards give us breathing space. If the market moves, we don’t have to react immediately – we can wait and see if it’s a short-term dip or something more sustained. It’s a simple tool, but it’s made a big difference to how we manage FX risk. We’ll definitely continue using them.”

PAUL BUTCHER
MANAGING DIRECTOR, ALAN BUTCHER COMPONENTS

Warum sollten Sie Termingeschäfte nutzen?

Schutz Ihrer Margen vor Währungsschwankungen

Vorausplanung mit planbaren Kosten

Vermeidung von Überraschungen bei der Bezahlung von Lieferanten im Ausland

Nutzung mehrerer Termingeschäfte für das Management unterschiedlicher Zahlungsfristen

Buchung in wenigen Minuten über GlobalPay oder mit Unterstützung durch Convera

Funktionsweise von Termingeschäften

Wählen Sie die Währung und den Betrag aus.

Wählen Sie ein zukünftiges Lieferdatum aus (oder ein flexibles Zeitfenster).

Sichern Sie sich den Wechselkurs.

Nutzen Sie das Termingeschäft bei der Zahlung.

Weitere Details:

Sie können den Betrag aus einem Termingeschäft bei Fälligkeit oder innerhalb des flexiblen Zeitfensters abrufen. Sie können bei Convera auch eine Verlängerung des Wertstellungstermins für das Termingeschäft beantragen.

Die Buchung eines Termingeschäfts stellt eine verbindliche Verpflichtung dar.

Sie können über Marktaufträge einen Zielwechselkurs zur automatischen Buchung festlegen.

Weitere Informationen

KUNDEN IM FOKUS

„Die Verwendung von Termingeschäften gibt mir die Gewissheit, dass die Mittel zur Bezahlung unserer Lieferanten verfügbar sein werden, und ich kenne die Kosten in unserer Landeswährung im Voraus.“

DINA POULOPOULOU,
MANAGING DIRECTOR, GLOBAL SUMMERS ACADEMY

Weitere Informationen

FÜR GLOBALPAY-BENUTZER

Ist Ihr Konto bereits für Termingeschäfte eingerichtet?

Navigieren Sie zu „Cash-Management“ und wählen Sie dort die Option für Termingeschäfte aus.
Wählen Sie die Währung, den Betrag und das Lieferdatum aus.
Übermitteln Sie das Termingeschäft und bestätigen Sie es.
Sie können es anschließend unter „Devisenkonten“ anzeigen.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, in welche Richtung Sie buchen sollen – unabhängig davon, ob Sie Ihre Basiswährung kaufen oder verkaufen möchten – wenden Sie sich bitte an das für Sie zuständige Team. Es kann Ihnen den Prozess erklären und Sie dabei unterstützen, Termingeschäfte korrekt zu buchen.

Weitere Details finden Sie hier.

Um Termingeschäfte online über GlobalPay zu buchen, müssen Sie folgende Kriterien erfüllen:

Sie müssen über ein von Convera genehmigtes Kreditlimit verfügen.
Sie müssen eine gültige ID für Ihre juristische Entität (Legal Entity Identifier, LEI) bereitstellen.
Ihr Konto muss für Termingeschäfte eingerichtet sein.

FÜR EDGE-BENUTZER

Ist Ihr Konto bereits für Termingeschäfte eingerichtet?

Wenden Sie sich an Ihren Kundenberater, um Termingeschäfte abzuschließen.
Sie können Mittel aus bestehenden Termingeschäften über Devisenkonten abrufen. (Die Verfügbarkeit ist von der Region abhängig.)

Weitere Details finden Sie hier.