Pianifica in anticipo con i contratti a termine

Guida rapida per le aziende

Che cos’è un contratto a termine?

Un contratto a termine ti consente di fissare oggi un tasso di cambio per un pagamento o un incasso che effettuerai in futuro. È un modo semplice per proteggere la tua attività dalle oscillazioni valutarie e pianificare in anticipo con sicurezza. I contratti a termine non mirano a inseguire il tasso migliore. Si tratta di ottenere certezza sulle spese o incassi. Ti aiutano a ridurre al minimo il rischio di mercato e ti consentono di controllare i costi e ricavi.

Considerazioni importanti sui contratti a termine

Una volta stipulato un contratto a termine, sei obbligato a completare il pagamento o incasso al tasso di cambio concordato, anche se il cambio si muove a tuo favore. Potresti anche essere soggetto a una richiesta di margin call che potrebbe influire sui tuoi flussi di cassa.
Se non sei sicuro di comprendere i contratti a termine o il mercato valutario e i mercati correlati, ti consigliamo vivamente di chiedere una consulenza indipendente prima di decidere di utilizzare questi strumenti.

Scenari comuni in cui i contratti a termine possono essere d’aiuto

Gestione dei tempi di fatturazione (ad es., pagamenti ai fornitori a 30-90 giorni)

Protezione dei margini di profitto nei contratti a prezzo fisso

Pianificazione di pagamenti stagionali o basati su progetti

Esempi

Prevedi di pagare un fornitore in USD il mese prossimo e vuoi evitare oscillazioni dei cambi.

Prevedi di finanziare il tuo conto per un acquisto stagionale di inventario tra 60 giorni.

Ti stai preparando per un pagamento in USD per un progetto di grandi dimensioni e vuoi avere certezza sui costi.

“Since using Forwards, FX risk feels less daunting. We’ve reduced our exposure, improved margin protection, and gained more confidence in our pricing strategy. It’s a smart, flexible tool that’s now part of how we operate.”

DAVID HAMILTON
DIRECTOR, FELLA HAMILTON

“Forwards give us breathing space. If the market moves, we don’t have to react immediately – we can wait and see if it’s a short-term dip or something more sustained. It’s a simple tool, but it’s made a big difference to how we manage FX risk. We’ll definitely continue using them.”

PAUL BUTCHER
MANAGING DIRECTOR, ALAN BUTCHER COMPONENTS

Perché utilizzare i contratti a termine?

Proteggi i tuoi margini dalla volatilità FX

Pianifica in anticipo con costi e ricavi certi

Evita sorprese quando paghi i fornitori o incassi dai clienti internazionali

Utilizza più Contratti a termine per gestire diverse tempistiche di pagamento e/o incasso

Prenota in pochi minuti tramite GlobalPay o con il supporto di Convera

Come funzionano i contratti a termine

Scegli la valuta e l’importo

Seleziona una data di consegna futura (o un periodo di tempo flessibile)

Fissa il tuo tasso di cambio

Utilizza il contratto a termine quando sei pronto a pagare o incassare.

Dettagli aggiuntivi

Puoi prelevare da un contratto a termine alla scadenza o entro il periodo di tempo flessibile, oppure puoi chiedere a Convera l’approvazione per estendere la data di valuta del tuo contratto a termine.

Una volta prenotato, un contratto a termine è un impegno vincolante.

Puoi impostare un tasso di cambio target per la prenotazione automatica tramite ordini a prezzo di mercato.

Per saperne di più

CLIENTE IN PRIMO PIANO|

“L’utilizzo di contratti a termine mi dà una certa sicurezza che i fondi saranno disponibili per pagare i nostri fornitori e posso sapere in anticipo quale sarà il costo nella nostra valuta locale”.

DINA POULOPOULOU,
DIRETTORE GENERALE, GLOBAL SUMMERS ACADEMY

Per saperne di più

PER GLI UTENTI GLOBALPAY

Hai già sottoscritto i contratti a termine sulla piattaforma GP?

Vai a Cash Management (Gestione liquidità) > Buy Forward (Acquista contratto a termine)
Seleziona valuta, importo e data di consegna
Invia e conferma il tuo Contratto a termine
Visualizzalo in Depositi (Holding Balances)

Se non sei sicuro della direzione in cui effettuare la prenotazione (se acquistare o vendere la tua valuta di base), contatta il tuo team di Account Managers, che potrà spiegarti la procedura e aiutarti a garantire che la prenotazione sia corretta.

Ulteriori dettagli sono disponibili qui.

Per prenotare contratti a termine online tramite GlobalPay devi:

avere un limite di credito approvato da Convera;
fornire un LEI (Identificativo della persona giuridica) valido;
abilitare il trading a termine sul tuo conto.

PER GLI UTENTI EDGE

Hai già configurato i contratti a termine?

Contatta i commerciali per sottoscrivere un contratto a termine
Puoi prelevare da un contratto a termine esistente tramite Depositi (Holding Balances) (la disponibilità varia in base all’area geografica).

Ulteriori dettagli sono disponibili qui.