Planifiez à l’avance grâce aux contrats à terme

Guide rapide pour les entreprises en croissance

Qu’est-ce qu’un contrat à terme?

Un contrat à terme vous permet de fixer dès aujourd’hui le taux de change d’un paiement que vous effectuerez à l’avenir. Il s’agit d’un instrument simple protégeant votre entreprise contre les fluctuations monétaires et contribuant significativement à la planification de l’avenir en toute confiance. Les contrats à terme ne visent pas à rechercher le taux le plus élevé ou le plus bas. Ils visent à obtenir de la certitude sur les dépenses. Ils contribuent à minimiser le risque de marché et vous permettent de contrôler vos coûts.

Considérations importantes relatives aux contrats à terme

Une fois que vous avez souscrit un contrat à terme, vous devez effectuer votre paiement au taux de change convenu, même si le cours de la devise évolue en votre faveur. Vous pouvez également recevoir un appel de marge susceptible d’affecter votre trésorerie.
Si vous n’êtes pas sûr(e) de bien comprendre les instruments financiers dérivés, les marchés des changes et les marchés connexes, nous vous conseillons vivement de requérir un avis indépendant avant de prendre la décision d’utiliser ces instruments.

Scénarios courants dans lesquels les contrats à terme peuvent être avantageux

Gestion des délais de facturation (par exemple, paiements aux fournisseurs dans un délai de 30 à 90 jours)

Protection des marges bénéficiaires dans les contrats à prix fixe

Planification des paiements saisonniers ou liés à des projets

Exemples :

Vous prévoyez de payer un fournisseur en dollars américains le mois prochain et souhaitez éviter les fluctuations de taux.

Vous prévoyez d’approvisionner votre compte pour un achat saisonnier de marchandises dans 60 jours.

Vous vous préparez à effectuer un paiement important en euros dans le cadre d’un projet et souhaitez disposer d’une certitude quant aux coûts.

“Since using Forwards, FX risk feels less daunting. We’ve reduced our exposure, improved margin protection, and gained more confidence in our pricing strategy. It’s a smart, flexible tool that’s now part of how we operate.”

DAVID HAMILTON
DIRECTOR, FELLA HAMILTON

“Forwards give us breathing space. If the market moves, we don’t have to react immediately – we can wait and see if it’s a short-term dip or something more sustained. It’s a simple tool, but it’s made a big difference to how we manage FX risk. We’ll definitely continue using them.”

PAUL BUTCHER
MANAGING DIRECTOR, ALAN BUTCHER COMPONENTS

Pourquoi utiliser des contrats à terme?

Protégez vos marges contre la volatilité des taux de change

Planifiez à l’avance avec des coûts prévisibles

Évitez les surprises lorsque vous payez des fournisseurs internationaux

Utilisez plusieurs contrats à terme pour gérer différents calendriers de paiement

Souscrivez facilement en quelques minutes via GlobalPay ou en contactant les équipes Convera

Comment fonctionnent les contrats à terme

Choisissez votre devise et le montant

Sélectionnez une date de livraison future (ou une échéance flexible)

Fixez votre taux

Utilisez le contrat à terme lorsque vous en avez besoin pour un paiement

Détails additionnels :

Vous pouvez utiliser tout ou partie d’un contrat à terme à son échéance ou pendant la fenêtre de temps préalablement définie. Sous réserve de l’accord de Convera, vous pouvez également prolonger la date du contrat.

Une fois souscrit, un contrat à terme est un engagement contraignant

Vous avez la possibilité de fixer un cours cible – via un ordre de marché – auquel votre contrat sera automatiquement réservé

RETOUR D’EXPÉRIENCE D’UN CLIENT

« L’utilisation de contrats à terme me procure une certaine assurance quant à la disponibilité des fonds nécessaires pour payer nos fournisseurs, et je connais à l’avance le coût en devise locale. »

DINA POULOPOULOU,
DIRECTRICE GÉNÉRALE, GLOBAL SUMMERS ACADEMY

POUR LES UTILISATEURS GLOBALPAY

Vous êtes déjà configuré pour souscrire des contrats à terme?

Rendez-vous dans la section Gestion de trésorerie > Achetez un contrat à terme
Sélectionnez la devise, le montant et la date de livraison
Soumettez et confirmez votre contrat à terme
Retrouvez-le au sein de vos Comptes d’attente

En cas de doute quant à la sélection de votre devise d’Achat ou de Vente, veuillez contacter nos équipes. Nous pouvons vous guider tout au long du processus afin de vous assurer que vous effectuiez votre réservation correctement.

Pour plus d’informations, veuillez consulte ce lien.

Afin de réserver des contrats à terme en ligne via GlobalPay, vous devez

Détenir une limite de crédit approuvée par Convera
Fournir un identifiant d’entité juridique (LEI) valide
Activer la possibilité de souscrire des contrats à terme sur votre compte en ligne

POUR LES UTILISATEURS DE LA PLATEFORME EDGE

Vous êtes déjà configuré pour souscrire des contrats à terme?

Contactez le service commercial pour souscrire un contrat à terme
Vous pouvez effectuer des prélèvements sur les contrats à terme existants directement sur la plateforme via vos Comptes d’attente (la disponibilité de ce service varie selon les régions)

Pour plus d’informations, veuillez consulte ce lien.