Les sanctions internationales jouent un rôle essentiel dans le façonnement de la sécurité mondiale et de la conformité financière. En avril 2025, les gouvernements américain et britannique ont publié des mises à jour critiques ciblant le financement du terrorisme, les expéditions de pétrole iranien, la reconstruction syrienne et le commerce russe. Ces changements affectent de nombreux secteurs, notamment la finance, le transport maritime, l’énergie et les logiciels.
Lisez la suite pour un aperçu des derniers développements et de ce qu’ils signifient pour les entreprises mondiales.
Les États-Unis ciblent le financement de l’EI via les conseils du FinCEN
Le 1er avril, les États-Unis Le réseau de lutte contre les crimes financiers du département du Trésor (FinCEN) a publié un avis pour aider les institutions financières à détecter les activités suspectes liées au financement de l’EI. L’avis comprend :
- Typologies utilisées pour transférer de l’argent entre les filiales de l’EI
- Drapeaux rouges pour identifier le financement du terrorisme
- Conseils sur la conformité et les rapports
Indicateurs clés du financement de l’EI et de ses affiliés mondiaux
Étant donné qu’aucun indicateur unique ne permet de confirmer une activité illicite, les institutions doivent évaluer les facteurs environnants tels que l’historique financier d’un client, les modèles de transaction et l’alignement sur les pratiques commerciales en vigueur avant de déterminer un financement potentiel du terrorisme. Les trois principaux indicateurs d’alerte sont :
- Réservations de voyages insolites : Une seule carte de crédit ou un seul compte bancaire est utilisé pour acheter un voyage, un hébergement ou un transport pour plusieurs personnes sans lien entre elles dans des zones connues pour l’activité de l’EI, sans aucune explication légitime.
- Campagnes de financement suspectes : Les collectes de fonds sont liées à des profils de médias sociaux qui expriment leur soutien à l’EI, présentent une iconographie liée à l’EI ou font référence à des termes tels que « moudjahidines » ou « guerre contre les kufar » (non-croyants), en particulier lorsqu’elles sollicitent des fonds pour des voyages vers des territoires connus de l’EI.
- Collecte et transferts rapides de fonds : Un client collecte de petites sommes via des transferts P2P, des réseaux sociaux ou des paiements en monnaie virtuelle sur une courte période, puis envoie une somme forfaitaire à une personne dans une région où la présence de l’EI est répandue.
Lisez la liste complète des 11 signaux d’alarme du FinCEN dans son avis d’avril. Cette initiative s’inscrit dans le cadre d’une stratégie plus large visant à perturber le financement du terrorisme à l’échelle mondiale.
Implication : Les institutions financières devraient mettre à jour leurs systèmes de surveillance et revoir les protocoles de conformité liés aux activités terroristes.
L’OFAC sanctionne une raffinerie chinoise pour ses achats de pétrole iranien
Les États-Unis L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) a mis à jour ses avis sur le transport maritime et maritime pour lutter contre l’évasion des sanctions pétrolières iraniennes. Les nouvelles directives mettent en garde les compagnies maritimes, les assureurs et les institutions financières contre les risques associés au transport de produits pétroliers d’origine iranienne.
L’OFAC a également désigné Shandong Shengxing Chemical Co., Ltd., une raffinerie basée en Chine, pour avoir acheté plus de 1,5 milliard de dollars de brut iranien, facilité par des sociétés écrans du CGRI-QF iranien. L’un de ces fronts, COPC, a blanchi des milliards de dollars via le système financier américain.
Implication : Les entreprises impliquées dans le commerce maritime doivent renforcer leur diligence raisonnable et leur conformité pour éviter toute exposition indirecte aux entités iraniennes sanctionnées. Lisez l’avis complet pour plus d’informations.
Le Royaume-Uni modifie les sanctions contre la Syrie pour soutenir la reconstruction
Le gouvernement britannique a annoncé des modifications clés au règlement de 2019 sur les sanctions contre la Syrie (sortie de l’UE), levant les restrictions sur certains secteurs, notamment les services financiers et la production d’énergie, afin de stimuler les investissements vitaux dans les infrastructures énergétiques de la Syrie. Ces changements visent à aider le peuple syrien à reconstruire son pays et son économie.
Les principaux changements incluent :
- Assouplissement des restrictions sur les services financiers, l’énergie, le commerce et les transports
- Permettre l’investissement dans la reconstruction de la Syrie
- Maintenir le pouvoir de sanctionner les individus responsables de violations des droits de l’homme
Implication : Les entreprises britanniques peuvent désormais explorer les opportunités dans certains secteurs syriens, mais doivent rester prudentes quant à tout engagement avec des individus ou des entités sanctionnés. Plus de détails sur les amendements ici.
Le Royaume-Uni étend les sanctions contre la Russie
Le gouvernement britannique a dévoilé un vaste ensemble de sanctions commerciales visant la Russie, restreignant davantage l’accès aux exportations britanniques clés. Ces mesures alignent les sanctions britanniques sur celles de leurs partenaires internationaux et comprennent :
- Interdictions d’exportation de produits chimiques, de produits électroniques, de plastiques, de métaux et de machines
- Restrictions sur le transfert de logiciels industriels et de technologies liées à l’énergie
- Interdictions sur les services associés et les flux d’informations
Le Royaume-Uni a également mis à jour ses directives sur les sanctions contre la Russie via le Bureau de mise en œuvre des sanctions financières (OFSI).
Implication : Les exportateurs et les entreprises technologiques britanniques devraient revoir leurs opérations afin de garantir une conformité totale avec l’évolution du paysage des sanctions internationales.
Pourquoi les sanctions internationales sont importantes
Il est essentiel pour les entreprises qui opèrent au-delà des frontières de se tenir au courant des sanctions internationales. Le risque de non-conformité comprend des sanctions sévères, des atteintes à la réputation et des perturbations des opérations mondiales. Pour rester protégé :
- Surveillez les mises à jour des sanctions du FinCEN, de l’OFAC et de l’OFSI
- Renforcer les cadres de conformité et les contrôles de diligence raisonnable
- Former les équipes à reconnaître les activités à haut risque et à mettre en œuvre des contrôles
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