Conocer las sanciones globales
Convera y todas sus entidades afiliadas se comprometen a cumplir toda la legislación aplicable en materia de sanciones económicas y comerciales de los países, territorios y jurisdicciones en los que opera Convera. El programa de cumplimiento de Convera incluye políticas, controles, sistemas y procesos diseñados para garantizar el cumplimiento de la legislación en materia de sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. (OFAC), de la Unión Europea (UE) y de la Oficina de Implementación de Sanciones Financieras del Reino Unido (OFSI), la Office of Trade Sanctions Implementation (OTSI), así como la legislación de los diversos países, territorios y jurisdicciones en los que operan Convera y sus filiales.
Además, aunque la legislación aplicable en materia de sanciones pueda permitir a Convera procesar una transacción, Convera aplica la política interna de limitar las transacciones que impliquen a determinadas jurisdicciones y partes donde esas transacciones puedan suponer niveles inaceptables de riesgo relacionado con las sanciones.
Convera coteja sistemáticamente los datos asociados a sus clientes y las transacciones de estos con los nombres identificados en las listas de sanciones, así como con los términos y descriptores asociados a determinados países, regiones, gobiernos y otras partes sancionadas. Unos analistas cualificados revisan las posibles coincidencias para determinar si la transacción está relacionada con una o varias partes sancionadas, o bien jurisdicciones o regiones sancionadas. Dependiendo de la naturaleza de la sanción aplicable, puede que se rechacen las transacciones y que los fondos se devuelvan a la parte que ha originado la transacción, o bien que Convera tenga que bloquear y retener esos fondos.
Las transacciones bloqueadas y rechazadas se notificarán a las autoridades gubernamentales competentes conforme a la legislación aplicable. Además, Convera presenta informes anuales y otros informes periódicos sobre los activos bloqueados bajo su custodia. Los fondos bloqueados no pueden liberarse ni reembolsarse a un cliente o a un beneficiario sin haber obtenido primero una licencia u otro tipo de permiso del organismo gubernamental adecuado. Convera suele avisar a sus clientes cuando una cuenta o transacción se bloquea o rechaza y puede indicarles cuáles son los organismos reguladores competentes a los que deben solicitar permiso para obtener la liberación de los fondos u otros activos.
Convera mantiene un enfoque de tolerancia cero frente a la elusión de sanciones y no facilita, apoya ni permite de manera consciente transacciones, estructuras o actividades destinadas a evadir, eludir o socavar la aplicación o ejecución de sanciones económicas. Convera aplica un enfoque basado en el riesgo para identificar y mitigar el riesgo de elusión de sanciones, incorporando medidas de debida diligencia reforzada, monitoreo de transacciones y mecanismos de escalamiento cuando se detectan indicadores de riesgo elevados. Cuando el riesgo de elusión de sanciones no puede mitigarse de manera satisfactoria, Convera no procederá con la actividad, independientemente de si la transacción es técnicamente permisible de conformidad con la normativa en materia de sanciones.
Los programas de sanciones económicas y comerciales administrados por la OFAC y otros organismos oficiales prohíben o limitan las transacciones u operaciones hacia o desde determinados países, sus gobiernos y, en determinadas circunstancias, sus ciudadanos. Como resultado de estas prohibiciones y limitaciones, Convera limita actualmente sus tratos con ciertas jurisdicciones como se indica a continuación.
Convera se reserva el derecho de cambiar sus políticas sin previo aviso y de rechazar cualquier transacción a su entera discreción. Las políticas y prácticas actuales de Convera con respecto a las sanciones son las siguientes:
Jurisdicciones sancionadas:
Corea del Norte, Cuba y las provincias ucranianas de Crimea, Luhansk y Donetsk: Convera no procesa pagos hacia, desde o que impliquen a Corea del Norte, Cuba y las provincias ucranianas de Crimea, Luhansk y Donetsk, aunque las transacciones se consideren legales y están autorizadas por una autoridad gubernamental competente.
La República Islámica de Irán: Convera no procesa transacciones relacionadas con Irán. Sin embargo, Convera procesará transacciones relativas a Irán relacionadas con servicios de marcas y patentes para sus clientes estadounidenses, siempre y cuando estas transacciones se sitúen dentro del ámbito definido por la licencia general de la OFAC 560.509, no tengan su origen o destino dentro del sistema financiero iraní o no beneficien directamente al gobierno iraní.
Jurisdicciones limitadas:
Regiones ucranianas de Zaporiyia y Kherson: Convera procesará las transacciones que impliquen a las áreas controladas por el gobierno ucraniano de las regiones de Zaporiyia y Kherson. Además, Convera procesará las transacciones que impliquen a otras zonas de las regiones de Zaporiyia y Kherson, siempre que determine que dichas transacciones no están relacionadas con actividades restringidas y que están autorizadas por la autoridad reguladora competente en materia de sanciones.
Rusia y Bielorrusia: Convera puede procesar las transacciones hacia/desde o que impliquen a Rusia y Bielorrusia cuando determine que dichas transacciones están autorizadas por la autoridad competente en materia de sanciones y que no tienen su origen ni su destino dentro del sistema financiero ruso y bielorruso. Las transacciones que se admiten incluyen, entre otras, remesas personales, pensiones, nóminas y servicios relacionados con la educación (por ejemplo, pagos de matrículas, reembolsos de matrículas, vivienda y alojamiento). Además, Convera puede procesar las transacciones autorizadas hacia/desde o que impliquen a Rusia relacionadas con solicitudes y mantenimiento de patentes y marcas comerciales. Según la política interna de sanciones y la voluntad de asumir riesgos de la empresa, Convera se reserva el derecho de rechazar transacciones cuando se haya identificado una posible actividad de pago prohibida que implique indirectamente a Rusia o Bielorrusia.
Afganistán, Yemen, Venezuela: Convera procesará las transacciones que impliquen a Afganistán, Yemen y Venezuela cuando determine que dichas transacciones están autorizadas por la autoridad reguladora competente en materia de sanciones. Convera no procesará las transacciones relacionadas con el gobierno o con entidades estatales, aunque las transacciones se consideren legales y estén autorizadas por una autoridad gubernamental competente.
República Árabe Siria: A principios de 2025, la mayoría de las sanciones impuestas previamente a Siria se habían revocado tras la transición política y la caída del régimen de Asad. Sin embargo, se mantienen ciertas restricciones, como las sanciones dirigidas a personas y entidades específicas y los controles de exportación establecidos en las regulaciones de EE. UU., la UE y el Reino Unido. Convera procesará transacciones relacionadas con Siria cuando determine que no implican actividades restringidas y que están autorizadas por la autoridad reguladora de la sanción aplicable.
* Nota importante: Convera se reserva el derecho de rechazar transacciones si no son acordes a la política de sanciones y la voluntad de asumir riesgos de la empresa.