Globalne sankcje

Convera i wszystkie podmioty stowarzyszone spółki zobowiązują się do przestrzegania wszystkich obowiązujących przepisów i regulacji dotyczących sankcji gospodarczych i handlowych, które obowiązują w krajach, regionach i jurysdykcjach, w których Convera prowadzi działalność. Program zgodności Convera obejmuje zasady, środki kontroli, systemy i procesy, które zostały zaprojektowane w celu zapewniania zgodności z zasadami i przepisami dotyczącymi sankcji nakładanymi między innymi przez amerykańskie Biuro ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC, Office of Foreign Assets Controls), Organizację Narodów Zjednoczonych (ONZ), Unię Europejską (UE) oraz brytyjskie Biuro ds. Wdrażania Sankcji Finansowych (OFSI, Office of Financial Sanctions Implementation), a także z zasadami i przepisami obowiązującymi w krajach, regionach i jurysdykcjach, w których Convera i podmioty stowarzyszone spółki prowadzą działalność.

Ponadto nawet jeśli obowiązujące przepisy dotyczące sankcji zezwalają Convera na przetwarzanie transakcji, w ramach polityki wewnętrznej Convera ogranicza transakcje z udziałem niektórych jurysdykcji i stron, w przypadku których może występować niedopuszczalny poziom ryzyka związanego z sankcjami.

Convera systematycznie monitoruje dane powiązane z klientami spółki i ich transakcjami pod kątem nazw występujących na listach podmiotów objętych sankcjami, a także terminów i deskryptorów powiązanych z niektórymi krajami, regionami, rządami i innymi stronami objętymi sankcjami. Potencjalne dopasowania są blokowane i weryfikowane przez przeszkolonych analityków w celu ustalenia, czy w transakcji uczestniczy jedna lub więcej stron, jurysdykcji lub regionów objętych sankcjami. W zależności od charakteru obowiązujących sankcji transakcje mogą zostać odrzucone, a środki zwrócone zleceniodawcy. W niektórych przypadkach spółka Convera może być zobowiązana do zamrożenia transakcji i wstrzymania przepływu środków.   

Zamrożone i odrzucone transakcje są zgłaszane odpowiednim organom rządowym zgodnie z obowiązującymi przepisami i regulacjami. Ponadto Convera składa roczne i inne okresowe raporty dotyczące zamrożonych aktywów znajdujących się w posiadaniu spółki. Generalnie, zamrożone środki nie mogą zostać zwolnione ani zwrócone klientowi lub beneficjentowi bez uprzedniego uzyskania licencji lub innego zezwolenia od odpowiedniej agencji rządowej. Convera zazwyczaj powiadamia klientów o zamrożeniu lub odrzuceniu konta lub transakcji. Może również przekazać informacje o odpowiednich organach regulacyjnych, do których należy się zwrócić w sprawie uzyskania zezwolenia na zwolnienie środków lub innych aktywów.

Programy sankcji gospodarczych i handlowych administrowane przez OFAC i inne organy rządowe zabraniają lub ograniczają możliwość zawierania transakcji (lub prowadzenia biznesu) z określonymi krajami, ich rządami, a w pewnych okolicznościach — obywatelami. Na skutek tych zakazów i ograniczeń Convera aktualnie ogranicza swoje działania w niektórych jurysdykcjach w sposób opisany poniżej. 

Convera zastrzega sobie prawo do zmiany swoich zasad bez uprzedzenia i odrzucenia dowolnej transakcji według własnego uznania. Aktualne zasady i praktyki Convera w zakresie sankcji są następujące:

Jurysdykcje objęte sankcjami:

Korea Północna, Kuba oraz obwody Krym, Ługańsk i Donieck w Ukrainie: Convera nie przetwarza płatności przesyłanych do lub z Korei Północnej, Kuby oraz prowincji Krym, Ługańsk i Donieck w Ukrainie ani płatności z udziałem tych krajów i regionów, nawet jeśli transakcje są uznane za legalne i autoryzowane przez odpowiedni organ regulacyjny.

Islamska Republika Iranu: Convera nie przetwarza transakcji z udziałem Iranu. Convera przetwarza jednak transakcje z udziałem Iranu w zakresie usług związanych ze znakami towarowymi i patentami dla swoich klientów z USA, o ile transakcje te należą do określonego zakresu licencji ogólnej OFAC 560.509, nie są inicjowane lub kierowane do odbiorców końcowych w irańskim systemie finansowym i nie przynoszą bezpośrednich korzyści rządowi irańskiemu.

Syryjska Republika Arabska: Convera nie przetwarza transakcji z udziałem Syrii. Convera przetwarza jednak transakcje z udziałem Syrii w zakresie usług związanych ze znakami towarowymi i patentami dla swoich klientów z USA, o ile transakcje te należą do określonego zakresu licencji ogólnej OFAC 542.520 i nie przynoszą bezpośrednich korzyści rządowi syryjskiemu. Ponadto Convera przetwarza transakcje dotyczące pomocy humanitarnej, o ile transakcje te należą do określonego zakresu licencji ogólnej OFAC 542.513, 542.516, 542.522 i innych obowiązujących systemów sankcji.

Jurysdykcje objęte ograniczeniami:

Obwody Zaporoże i Chersoń w Ukrainie: Convera będzie przetwarzać transakcje z udziałem obszarów kontrolowanych przez rząd Ukrainy w obwodach Zaporoże i Chersoń. Ponadto Convera będzie przetwarzać transakcje z udziałem innych obszarów w obwodach Zaporoże i Chersoń, jeśli uzna, że takie transakcje nie wiążą się z działaniami objętymi ograniczeniami i są dozwolone na mocy decyzji organu regulacyjnego nakładającego sankcje.

Rosja i Białoruś: Convera może przetwarzać transakcje do lub z Rosji i Białorusi lub z udziałem tych krajów, jeśli uzna, że takie transakcje są dozwolone na mocy decyzji organu regulacyjnego nakładającego sankcje i nie są inicjowane lub kierowane do odbiorców końcowych w rosyjskim ani białoruskim systemie finansowym. Dopuszczalne transakcje to między innymi osobiste przekazy pieniężne, emerytury, płace i usługi związane z edukacją, takie jak płatności za czesne, zamieszkanie i zakwaterowanie oraz zwroty czesnego. Ponadto Convera może przetwarzać dozwolone transakcje do lub z Rosji lub z udziałem tego kraju, które są powiązane z obsługą i zgłaszaniem wniosków dotyczących znaków towarowych i patentów. Zgodnie z wewnętrzną polityką spółki dotyczącą sankcji i dopuszczalnego ryzyka Convera zastrzega sobie prawo do odmowy realizacji transakcji, jeśli zidentyfikuje potencjalnie niedozwoloną działalność płatniczą z pośrednim udziałem Rosji lub Białorusi.

Afganistan, Jemen, Wenezuela: Convera będzie przetwarzać transakcje z udziałem Afganistanu, Jemenu i Wenezueli, jeśli uzna, że takie transakcje są dozwolone na mocy decyzji organu regulacyjnego nakładającego sankcje. Convera nie będzie przetwarzać transakcji powiązanych z rządem Wenezueli lub podmiotami państwowymi, nawet jeśli transakcje te zostaną uznane za legalne i autoryzowane przez odpowiedni organ regulacyjny.

*Ważna uwaga: Convera zastrzega sobie prawo do odmowy realizacji transakcji, jeśli nie są one zgodne z polityką spółki dotyczącą sankcji i dopuszczalnego ryzyka.