Alors que le commerce international et la chaîne d’approvisionnement mondiale sont de plus en plus complexes, les fabricants doivent faire face à un labyrinthe de perturbations géopolitiques, de défis réglementaires, de fluctuations monétaires et de hausse des coûts.
Une enquête menée en 2024 par le Service des douanes auprès de 33 grands prestataires de services logistiques (LSP) et propriétaires de marchandises (GO) a révélé que 51 % des entreprises ont été touchées par des chocs mondiaux tels que le blocage du canal de Suez et la guerre en Ukraine.
En outre, 42 % des entreprises ont dû relever des défis liés aux sanctions contre la Russie, notamment des risques accrus en matière de conformité et des coûts liés à la collaboration avec des fournisseurs internationaux. Près de la moitié (45 %) des entreprises interrogées avaient besoin d’une expertise spécialisée pour les aider à se conformer aux réglementations douanières locales et internationales et à faire face à des réglementations environnementales plus strictes.
Paiements transfrontaliers et fabrication
Les paiements transfrontaliers sont des transactions financières effectuées entre des parties situées dans différents pays. Ces transactions impliquent le transfert de fonds ou d’actifs d’un pays à un autre et peuvent être initiées par des particuliers ou des entreprises.
Pour les fabricants, les paiements transfrontaliers constituent un aspect crucial du commerce international, car ils leur permettent d’importer des matières premières et d’exporter des produits finis. Des paiements transfrontaliers efficaces permettent aux fabricants de maintenir des opérations fluides, de gérer efficacement leurs chaînes d’approvisionnement et de traiter les commandes de clients du monde entier.
Principaux défis en matière de paiements transfrontaliers pour le secteur manufacturier
Avec des réglementations en constante évolution et des perturbations commerciales continues, les entreprises manufacturières ont besoin de solutions de paiement efficaces, sécurisées et rentables pour garantir le bon fonctionnement de leurs activités. Il est essentiel de trouver un partenaire fiable pour rationaliser les paiements transfrontaliers.
L’un des problèmes les plus importants est la volatilité des taux de change et le risque de change. Des fluctuations défavorables de la valorisation relative de la monnaie peuvent éroder les plans de croissance ou augmenter les coûts de manière inattendue. Les retards dans le traitement des paiements peuvent également avoir un impact négatif sur les calendriers de production, la satisfaction des clients et l’efficacité opérationnelle globale. Sans oublier que les entreprises doivent également tenir compte des transactions cachées, des frais de change et de traitement.
Une planification et une vérification minutieuses des détails avant d’envoyer des paiements sont essentielles pour garantir l’exactitude et l’efficacité, en particulier face à la volatilité des changes et au risque de change.
De plus, les réglementations évoluent constamment, obligeant les entreprises à garder une longueur d’avance pour éviter les amendes ou les pénalités en cas de non-conformité. En l’absence d’un processus rationalisé pour coordonner les différentes méthodes et les différents fournisseurs, les fabricants peuvent être confrontés à des inefficacités et à des erreurs coûteuses.
Faire en sorte que les paiements transfrontaliers fonctionnent pour les fabricants
Les solutions de paiement mondiales proposées par des fournisseurs tels que Convera proposent des outils de gestion des risques qui permettent aux entreprises de bloquer les taux de change et de se protéger contre les fluctuations inattendues*. Ces outils, notamment les contrats à terme et les options de change, peuvent aider les entreprises à atténuer les risques et à gérer les coûts dans un marché mondial volatil.
Les fabricants atténuent les risques grâce à Convera : Melecs et Mecatherm
Melecs est un leader international de l’électronique automobile qui s’est tourné vers des stratégies personnalisées de gestion des risques de change développées en collaboration avec Convera pour lutter contre l’impact des fluctuations des devises sur ses activités mondiales.
« Convera nous a aidés à développer une approche beaucoup plus stratégique et proactive de la couverture des risques de change, ce qui nous a permis de réduire notre risque de change et, par conséquent, de protéger nos marges », déclare Ernst Mayrhofer, ancien directeur financier et copropriétaire de Melecs.
Avec Convera, Melecs a réduit la fourchette de fluctuation des taux de change de son bilan d’environ 5 % de l’exigence de change à environ 1 à 2 %.
De même, Mechatherm, un fabricant mondial d’équipements de boulangerie industriels, a utilisé l’expertise de Convera en matière de couverture de change pour renforcer ses activités centrées sur les exportations.
« La croissance de notre activité a été très limitée par les politiques de notre banque en matière de transactions de change, et je n’arrive pas à croire le temps que je passais en ligne à suivre les mouvements de change afin de préserver nos marges bénéficiaires. Le fait d’avoir un partenaire spécialisé dans les devises m’a beaucoup facilité la vie », déclare Alan Burrows, directeur général de Mechatherm.
Grâce au soutien de Convera, Mechatherm a acquis la capacité de couvrir des montants beaucoup plus importants, sans déposer de fonds sur un compte de sécurité, ce qui a rendu ses flux de trésorerie beaucoup plus fluides.
Au-delà des stratégies de risque de change sur mesure
Convera peut également améliorer l’efficacité des fabricants par d’autres moyens. Un autre facteur essentiel lors de la gestion des paiements internationaux est la rapidité et la fiabilité. Convera peut traiter les paiements rapidement et garantir des transferts en temps opportun afin de maintenir l’efficacité opérationnelle tout en réduisant le risque de retards dans la chaîne d’approvisionnement causés par la lenteur des paiements.
De plus, des spécialistes tels que Convera peuvent donner aux entreprises les moyens d’effectuer des paiements en monnaie locale. Cela permet de réaliser des économies sur les frais de transaction et de connaître le coût réel de votre paiement dès le départ, sans taux de change surprenants. Les paiements en monnaie locale sont également bénéfiques pour le destinataire car ils permettent d’éviter les frais de conversion et le risque de fluctuations des taux de change. Certains fournisseurs peuvent être disposés à réduire leur facture si une entreprise propose de payer en monnaie locale.
Lors de l’évaluation des fournisseurs de paiement, il est essentiel de trouver un fournisseur qui propose des prix initiaux clairs, sans frais cachés. Des partenaires transparents tels que Convera révèlent le coût réel des transactions transfrontalières, optimisant ainsi les stratégies de paiement.
La conformité aux réglementations locales et internationales constitue une autre préoccupation majeure. Les fabricants devraient rechercher un fournisseur de paiement transfrontalier doté d’une vaste expertise en matière de réglementation et de conformité. Convera propose des contrôles de conformité intégrés et une surveillance des risques pour aider les entreprises à rester au fait des dernières règles et sanctions.
Pour les entreprises qui gèrent des paiements avec plusieurs fournisseurs dans différents pays et devises, une plateforme de paiement centralisée peut considérablement simplifier le processus. Convera offre une intégration rationalisée avec les systèmes comptables et les logiciels de planification des ressources d’entreprise (ERP) pour gérer les flux de paiement dans plus de 140 devises, offrant une flexibilité en temps réel tout en réduisant la charge administrative.
Comment les paiements transfrontaliers peuvent améliorer le secteur manufacturier pour les années à venir
La numérisation des paiements transfrontaliers transforme la façon dont les entreprises, y compris les entreprises manufacturières, effectuent des transactions internationales. De nouvelles technologies, telles que la blockchain et l’intelligence artificielle (IA), sont appliquées aux paiements transfrontaliers pour les rendre plus rapides, moins chers et plus sûrs.
Par exemple, certains processeurs de paiement utilisent la blockchain pour permettre des paiements transfrontaliers en temps réel, tandis que d’autres utilisent l’IA pour détecter et prévenir les fraudes. En adoptant ces innovations, les fabricants peuvent rationaliser leurs processus de paiement, réduire les coûts et améliorer la sécurité globale de leurs transactions internationales.
Les innovations dans les réseaux blockchain, telles que les rails de paiement en temps réel et la technologie des registres distribués, sont sur le point de transformer le paysage des paiements transfrontaliers. Ces avancées permettront aux fabricants d’accéder plus rapidement à leur fonds de roulement et de maintenir des registres transparents et immuables qui renforcent la sécurité et améliorent l’efficacité des paiements transfrontaliers.
Les portefeuilles numériques multidevises constituent un autre développement prometteur car ils permettent aux entreprises de détenir, d’envoyer et de recevoir des paiements dans plusieurs devises, souvent à des taux de change plus favorables.
L’intégration de l’IA et de l’apprentissage automatique dans les solutions de paiement se profile également à l’horizon, promettant plus de sécurité et d’efficacité grâce à l’optimisation du routage des paiements, à la détection des fraudes et à la gestion des risques en temps réel.
Alors que les marchés émergents continuent de croître, les sociétés de technologie financière se concentrent de plus en plus sur l’offre de solutions de paiement immédiat et à faible coût qui facilitent le commerce international et favorisent l’inclusion financière. Les fabricants qui souhaitent se développer dans de nouvelles régions bénéficieront de ces innovations, ce qui leur permettra d’accéder à des marchés jusque-là inexploités et de renforcer leur présence mondiale.
Surmonter les défis liés aux paiements B2B dans le secteur de la fabrication avec Convera
En établissant un partenariat avec le fournisseur approprié, tel que Convera, les fabricants peuvent relever les défis multidimensionnels d’un monde financier en évolution et s’assurer que leurs opérations internationales se déroulent sans heurts, en toute sécurité et de manière rentable.
Convera fournit des outils automatisés et complets pour rationaliser les paiements, limiter les risques et aider à gérer les fluctuations des marchés des devises volatils dans 200 pays et territoires. Qu’il s’agisse de développer une puissante stratégie de couverture des risques de change, de réduire les coûts, de pénétrer de nouveaux marchés, etc., contactez-nous pour découvrir comment Convera peut aider votre entreprise manufacturière.
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